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Cumplimiento

 

Aresbank está autorizado por el Banco de España para operar en España como una entidad de crédito de pleno derecho. Como tal, el banco está sujeto a todas las leyes y reglamentos emitidos por los organismos reguladores españoles y también se somete a la reglamentación emitida por el Banco Central Europeo.

El equipo de la Regulación financiera del Banco forma parte del Departamento de Control Global del Riesgo (CRO) y asegura el cumplimiento de las leyes, normas y reglamentos en vigor. El equipo en el Departamento de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Fnanciación del Terrorismo, Protección de Datos y Atención al Cliente tiene un amplio rango de funciones y responsabilidades dentro de la Entidad Financiera. Estas tareas abarcan la prevención de conflictos de interés y la garantía del cumplimiento de las normativas sobre Prevención de Blanqueo de Capitales y de la Financiación del Terrorismo y sobre posible evasión de impuestos. El Banco utiliza sistemas automatizados con continuas actualizaciones de las listas de vigilancia para la identificación de personas y entidades con el fin de prevenir el blanqueo de capitales y detener las actividades sospechosas.

 

Documentos de Prevención del Blanqueo de Capitales y de la Fnanciación del Terrorismo de Aresbank

  • Declaración sobre Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (Descargar)
  • Cuestionario WOLFSBERG CORRESPONDENT BANKING DUE DILIGENCE QUESTIONNAIRE CBDDQ_V1.3 (en inglés) (Descargar)
  • Certificado USA PATRIOT Act -Aresbank (en inglés) (Descargar)
 

 

FATCA (Ley de Cumplimiento Tributario de Cuentas Extranjeras)

Aresbank ha formalizado su registro bajo la reglamentación FATCA en Abril de 2014. ARESBANK es una entidad que cumple las disposiciones de la FATCA. El número GIIN del Banco en la Lista de Entidades de Financiación Extranjera (FFI según sus siglas en inglés) del IRS (Servicio de Ingresos Internos, según sus siglas en inglés), es el EH5XW2.00008.ME.724 (Buscar)

 

Informes reguladores para el Banco de España

  • CIRBE – Informe sobre todas las exposiciones concedidas a cada nuevo deudor por situación de residencia y tipo de medios concedidos
  • Revisión del Pilar I – Adecuación de Capital para el Cálculo del Crédito, Mercados y Riesgo Operativo
  • Informe sobre el Pilar II
  • Pilar III - Revelaciones de Mercado
  • Informe ICAAP anual

Canal de denuncias

A través del Canal de denuncias usted puede informar a Aresbank, S.A. de forma confidencial de actos u omisiones que puedan constituir infracciones o incumplimientos legislativos. Puede acceder a nuestro Canal de denuncias a través del siguiente enlace

 

 

Descargar Formularios para Clientes

Tienen a su entera disposición para su descarga los formularios que necesite cumplimentar y entregar a Aresbank. Haga clic en descargar para obtener el formulario específico. Por favor, complete  e imprima.

Personas físicas / Entidades no financierasFinancial Institutions

Formulario de Conocimiento de Cliente (KYC) que es Persona fisica (Descargar)

Formulario de Conocimiento de Cliente (KYC) (en inglés) (Descargar)
FATCA-CRS Formulario de  Persona fisica (Descargar)  
Formulario de Conocimiento de cliente (KYC) para sociedades que no sean entidades financieras  (Descargar)

Certificación para el Prevención del Blanqueo de Capitales con el uso de cuentas de vostro en Aresbank por parte del banco corresponsal (en inglés) (Descargar)

FATCA-CRS Formulario de  Personas  Jurdicas (Descargar)

 
Autorización para recibir instrucciones de cliente vía Fax o Correo Electrónico y exoneración de responsabilidad (Descargar)  

Declaración de residencia fisca  (en inglés) (Descargar)

Cuestionario WOLFSBERG CORRESPONDENT BANKING DUE DILIGENCE QUESTIONNAIRE (CBDDQ)_V1.2_2019 (en inglés) (Descargar)